第七章 融資方案研究

　　第三節(jié) 債務資金籌措

　　一、債務資金籌措方案研究

　?。ㄒ唬﹤鶆召Y金概念

　?。ǘ﹤鶆召Y金籌措應考慮的主要方面

　　1.債務期限；

　　2.債務償還；

　　3.債務序列；

　　4.債權保證；

　　5.違約風險；

　　6.利率結構；

　　7.貨幣結構與國家風險。

　?。ㄈ鞔_的債務資金基本要素

　　1.時間和數量：

　　2.融資成本：

　　3.建設期利息的支付

　　4.附加條件

　　5.債權保證

　　6.利用外債的責任

　　注意：統(tǒng)借自還和自借自還的借款，中間都經過國有銀行或其他被授權的機構的轉貸。

　　二、債務資金的資金來源和融資方式

　?。ㄒ唬┬刨J方式融資

　　2.政策性銀行貸款

　　（1）中國進出口銀行：主要為出口信貸提供支持。

　?。?）中國農業(yè)發(fā)展銀行：主要為農業(yè)、農村發(fā)展項目提供貸款。

　　國家開發(fā)銀行已經轉制，重點向國家基礎設施、基礎產業(yè)和支柱產業(yè)項目以及重大技術改造和高新技術產業(yè)化項目發(fā)放貸款。

　　3.出口信貸

　　（1）分類：

　　出口信貸分為買方信貸與賣方信貸。